Due Diligence: залог успешного инвестиционного процесса

Участники казахстанского рынка все очевиднее понимают необходимость в проведении процедуры Due Diligence. Такая комплексная проверка благонадежности контрагента позволяет эффективно управлять рисками и принимать взвешенные инвестиционные решения. При этом сфера применения процедуры очень велика: от банков, предоставляющих кредиты, до компаний, планирующих совершить крупную сделку. Публикуем на viperson.ru обзор, который поможет разобраться в тонкостях Due Diligence.

В каких случаях потребуется проверка благонадежности?

Эксперты рекомендуют проводить Due Diligence в том случае, если:

• вы планируете продать собственное дело или купить готовый бизнес;
• ожидается слияние или поглощение компаний;
• вы хотите обратиться в финансовое учреждение для выдачи кредита;
• у вас есть необходимость проверить платежеспособность контрагента, его отношения с налоговыми органами, легальность источника его доходов и т.п.

Еще один повод обратится за Due Diligence – участие в программах получения гражданства за инвестиции, действующие во многих странах ЕС и Карибского региона. Процедуру обязаны проходить все инвесторы, которые хотят получить второй паспорт. Таким образом представители страны-реципиента защищают себя от потенциальных «граждан» с внушительным списком red flags. Например, замеченных в финансовых махинациях, имеющих судимость либо привлекающих для инвестиций средства из нелегальных источников. Процедура прохождения проверки в рамках программ гражданства за инвестиции подробно описана в материалах на сайте forbes.ru.

Кто проводить исследования Due Diligence?

Для комплексного всестороннего анализа задействуют силы аудиторов, юристов и финансовых аналитиков, также активно используются международные базы данных, включая Интерпол. В процессе Due Diligence оценщиков интересуют:

• финансовые показатели бизнеса, его динамика и перспективы;
• задолженности компании или инвестора, кредитная история за интересующий период;
• специфические риски инвестирования и т.п.

Стоимость проведения проверки высока. Например, в программе гражданства за инвестиции Мальты или Кипра за Due Diligence придется отдать не менее €7,5 тысяч, а проверка компании обойдется минимум в 400 тысяч тенге. Тем не менее, подобные затраты оправданы, так как позволяют до минимума снизить риски при инвестировании, выделить основные red flags и уже на этапе планирования оценить выгоду от сделки.