Инвестиции в недвижимость: выбор подходящего варианта

Недвижимость привлекает людей, которые хотят сохранить собственные средства и получить источник стабильного дополнительного дохода. Инвестиции в жилье или коммерческие объекты не требуют много активных действий для получения прибыли. Но инвестору надо разобраться, какие плюсы и минусы у данного актива, в какую недвижимость вложить деньги и как начать зарабатывать на ней.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость часто называют безопасным и выгодным способом вложения капитала. Но перед тем как вкладывать деньги в недвижимое имущество, надо все проанализировать.

Ключевые плюсы вложения средств в недвижимость:

• широкий выбор объектов и направлений, в которые можно инвестировать деньги;

• защита вложенных средств во время инфляции (хотя бы частичная);

• возможность получать пассивный доход за счет сдачи имущества в аренду;

• высокая вероятность роста цен в будущем на коммерческие и другие объекты;

• при приобретении первой жилой недвижимости есть возможность воспользоваться налоговыми преференциями от государства.

Минусы у инвестиций в недвижимое имущество:

• высокие требования к первоначальному капиталу. Стоимость даже небольшой квартиры довольно высока;

• относительно низкая ликвидность. Быстро высвободить средства, вложенные в недвижимость, довольно сложно или невозможно, особенно если инвестор не согласен при этом терять деньги;

• вероятность внезапного изменения стоимости актива под влиянием внешних факторов. Цена объекта зависит от экономической обстановки в стране, конкретном регионе, а также на нее влияют экологическая обстановка, транспортная доступность, социальная инфраструктура района;

• необходимость нести регулярные расходы. Владельцу недвижимого имущества придется оплачивать налоги, коммунальные платежи.

С чего начать?

Инвестору первым делом надо оценить размеры своего капитала. Недвижимость стоит недешево. Если капитал небольшой, лучше рассмотреть варианты приобретения объектов на этапе строительства, вложения средств в земельные участки, варианты коллективных инвестиций через паевые инвестиционные фонды.

Найти недостающую сумму мелкому инвестору могут помочь также кредитные продукты. Конечно, займы от сервиса еКапуста и других в этом случае не выручат, но можно рассмотреть ипотечные кредиты или программы рассрочки от застройщиков. В этом случае стоит оценить, какой размер регулярных платежей будет комфортным и насколько быстро удастся выплатить долг.

После оценки капитала и возможностей привлечения дополнительных средств можно приступать к анализу рынка. Прибыль инвестора напрямую зависит от выбранной области инвестиций. Иногда риелторы и застройщики в отдельных городах искусственно завышают цены в результате прямого сговора или других действий. Покупать по ним объекты не стоит, чтобы избежать потерь.

Когда проведен анализ рынка, можно приступать к выбору конкретного объекта. При этом надо уделить внимание не только качеству и типу конкретной недвижимости, но и экологической обстановке в районе, транспортной доступности, наличию социальной инфраструктуры.

На следующем шаге инвестору надо определиться со способом получения дохода. Перепродажа может принести прибыль буквально за 2-3 года или даже быстрее. При сдаче в аренду окупаемость объекта займет несколько лет, но он останется в собственности и может приносить доход и дальше.

В какую недвижимость вкладывать деньги?

Инвестору выгоднее приобретать недвижимость в мегаполисах и развивающихся городах. В небольших населенных пунктах объекты нередко падают в цене и вместо прибыли приносят убыток. В России для инвестирования стоит рассматривать в основном жилую и коммерческую недвижимость.

Жилые объекты подойдут для начинающих и мелких инвесторов. Они относительно доступны, а сдать их в аренду не составляет большой проблемы при правильном выборе месторасположения.

Коммерческая недвижимость больше подходит для опытных инвесторов. Перед ее покупкой надо провести анализ объекта на привлекательность для бизнеса и оценить его потенциалы. Кроме того, коммерческая недвижимость часто несет немало дополнительных расходов, связанных с ее содержанием, поиском арендаторов.

Земельные участки, загородную недвижимость и другие варианты рассматривать в качестве объекта для инвестиций стоит только в отдельных случаях. Получить прибыль с этих объектов сложнее.