Чистая прибыль ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев увеличилась на 40%

АО "ДОМ.РФ" опубликовало промежуточную сокращенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международным стандартом финансовой отчетностиМСФО (IAS) 34 "Промежуточная финансовая отчетность" за 9 месяцев 2021 года. Отчетность содержит заключение по результатам обзорной проверки, выполненной ООО "Эрнст энд Янг".

Ключевые финансовые показатели ДОМ.РФ за 9 месяцев 2021 года:

чистая прибыль составила 27,4 млрд рублей, увеличившись на 7,8 млрд рублей по отношению к аналогичному периоду прошлого года;

рентабельность собственных средств составила 25,0%, увеличившись на 10,0 п.п.по сравнению с аналогичным периодом прошлого года;

достаточность собственных средств по состоянию на 30 сентября 2021 года составила 22,4% при установленном нормативе финансовой устойчивости Группы на уровне 11,5%.

"По итогам 9 месяцев 2021 года чистая прибыль группы составила 27,4 млрд рублей, превысив показатель чистой прибыли за весь 2020 год. Чистые процентные доходы превысили 25 млрд рублей, увеличившись по сравнению с аналогичным периодом прошлого года более чем на 56%. Данные показатели свидетельствуют о финансовой устойчивости, а также о большом потенциале для развития всех основных направлений деятельности ДОМ.РФ. Так, уверенный рост наблюдается по проектному финансированию, объем новых кредитных линий застройщикам вырос на 70%. Динамичный прогресс компании позволит сохранять определяющее значение ДОМ.РФ для сферы жилищного строительства и в будущем" - прокомментировал генеральный директор ДОМ.РФ Виталий Мутко.

Обзор основных финансовых показателей

Показатели, млн рублей

9 месяцев 2021 года

9 месяцев 2020 года

Изм., абс.

Изм., %

Чистые процентные доходы

25 417

16 281

9 136

56,1

Создание резервов под кредитные убытки и по прочим операциям

(2 452)

(5 361)

2 909

(54,3)

Чистые операционные доходы, связанные с выполнением функций агента РФ

11 246

10 502

744

7,1

Чистые комиссионные доходы

2 371

1 705

666

39,1

Доходы за вычетом расходов по операциям с инвестиционной недвижимостью

3 490

3 544

(54)

(1,5)

(Убыток)/прибыль по прочим видам деятельности

(292)

385

(677)

(175,8)

Прочие непроцентные доходы

3 672

11 345

(7 673)

(67,6)

Административно-хозяйственные расходы

(14 019)

(14 750)

731

(5,0)

Амортизация

(2 090)

(1 850)

(240)

13,0

Налог на прибыль

(2 197)

2 248

102,3

Чистая прибыль

27 394

19 604

7 790

39,7

Основные финансовые коэффициенты

Чистая процентная маржа (NIM), %

2,7

2,3

0,4 п.п.

17,4

Отношение административно-хозяйственных расходов к активам (cost-to-assets ratio), %

1,4

1,9

(0,5) п.п.

(26,3)

Рентабельность собственных средств (ROE), %

25,0

15,0

10,0 п.п.

66,7

Чистые процентные доходы за 9 месяцев 2021 года составили 25 417 млн рублей, увеличившисьна 9 136 млн рублей или 56,1% по отношению к 9 месяцам 2020 года. Изменение чистых процентных доходов обусловлено ростом чистой процентной маржи на 40 базисных пунктов с 2,3% за 9 месяцев 2020 года до 2,7% за 9 месяцев 2021 года на фоне роста средней величины процентных активов на 311 019 млн рублей или 33,1%.

По итогам 9 месяцев 2021 года наблюдалось снижение:

средней доходности активов, приносящих процентный доход - c 8,1% за 9 месяцев 2020 года до 7,9% за 9 месяцев 2021 года;

средней стоимости заимствования - c 6,4% за 9 месяцев 2020 года до 5,6% за 9 месяцев 2021 года.

Отношение административно-хозяйственных расходов к средним активам за 9 месяцев 2021 года составило 1,4%, снизившись на 0,5 п.п. или 26,3% по отношению к 9 месяцам 2020 года.

Рентабельность собственных средств за 9 месяцев 2021 года составила 25,0%, увеличившись на 10,0 п.п. по отношению к значению за 9 месяцев 2020 года.

Основные показатели отчета о финансовом положении

Показатели, млн рублей

30 сентября 2021 года

31 декабря 2020 года

Изм., абс.

Изм., %

Активы, приносящие процентный доход

1 265 232

1 248 467

16 765

1,3

- Ликвидные активы

122 328

126 404

(4 076)

(3,2)

- Ценные бумаги

44 767

35 747

9 020

25,2

- Ипотечное жилищное кредитование физических лиц

762 487

881 181

(118 694)

(13,5)

- Ипотечные ценные бумаги (ИЦБ)

19 525

28 297

(8 772)

(31,0)

- Финансирование жилищного строительства

252 025

126 398

125 627

99,4

- Финансирование арендного жилья

14 377

14 324

0,4

- Дебиторская задолженность в рамках деятельности агента РФ

6 901

3 307

3 594

108,7

- Прочие кредиты и займы

42 822

32 809

10 013

30,5

Инвестиционная недвижимость

37 493

34 810

2 683

7,7

Прочие активы

56 654

48 522

8 132

16,8

Итого активы

1 359 379

1 331 799

27 580

2,1

Средства финансовых учреждений

20 771

33 981

(13 210)

(38,9)

Средства клиентов

481 904

268 495

213 409

79,5

Облигации и векселя выпущенные

615 307

789 344

(174 037)

(22,0)

Прочие заемные средства

51 326

64 292

(12 966)

(20,2)

Оценочные обязательства

9 848

7 789

2 059

26,4

Прочие обязательства

27 614

28 199

(585)

(2,1)

Всего обязательств

1 206 770

1 192 100

14 670

1,2

Собственные средства

152 609

139 699

12 910

9,2

Договорные и условные обязательства

1 711 916

1 017 463

694 453

68,3

Основные финансовые коэффициенты

Кредиты клиентам, просроченные на срок свыше 90 дней (NPL), %

5,1

4,9

0,2 п.п.

4,1

Резерв под ожидаемые кредитные убытки по кредитам клиентам к NPL, %

107,8

105,9

1,9 п.п.

1,8

Валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия) / кредитный портфель (гросс), %

5,5

5,4

0,1 п.п.

1,9

Резервы по кредитам клиентам/ валовая стоимость обесцененных активов (3-я стадия), %

94,9

96,0

(1,1) п.п.

(1,1)

Активы, приносящие процентный доход, на 30 сентября 2021 года составили 1 265 232 млн рублей, увеличившись с начала года на 16 765 млн рублей или 1,3%. Изменение обусловлено амортизацией ипотечного портфеля на фоне роста портфеля финансирования арендного жилья и жилищного строительства. Портфель финансирования арендного жилья и жилищного строительства увеличился с начала года на 125 680 млн рублей или 89,3%.

Портфель проектного финансирования жилищного строительства на 30 сентября 2021 года достиг 1 844 112 млн рублей, увеличившись с начала года на 763 159 млн рублей или 70,6%. На динамику портфеля проектного финансирования жилищного строительства повлияли:

рост объема неиспользованных кредитных линий по проектному финансированию жилищного строительства на 637 532 млн рублей или 66,8%;

увеличение портфеля проектного финансирования жилищного строительства на 125 627 млн рублей или 99,4%.

Портфель ипотечных активов на 30 сентября 2021 года составил 782 012 млн рублей, снизившись с начала года на 127 466 млн рублей или 14,0%. Динамику портфеля ипотечных активов обусловили следующие основные факторы:

снижение портфеля ипотечного жилищного кредитования физических лиц на 118 694 млн рублей или 13,5%, преимущественно в связи с амортизацией портфеля;

снижение портфеля ипотечных ценных бумаг, оцениваемых по амортизированной стоимости, на 8 772 млн рублей или 31,0% с начала года в связи с амортизацией портфеля.

Инвестиционная недвижимость на 30 сентября 2021 года составила 37 493 млн рублей, увеличившись с начала года на 2 683 млн рублей или 7,7% в связи с:

приобретением объектов недвижимого имущества в сумме 1 124 млн рублей;

выбытием объектов недвижимого имущества в сумме 1 287 млн рублей;

положительной переоценкой портфеля инвестиционной недвижимости Группы и прочими изменениями в сумме 2 846 млн рублей.

Обязательства на 30 сентября 2021 года составили 1 206 770 млн рублей, увеличившись с начала года на 14 670 млн рублей или 1,2%. Рост обязательств обусловили следующие факторы:

увеличение средств клиентов на 213 409 млн рублей или 79,5% с начала года преимущественно в связи с увеличением объема средств на счетах эскроу, а также в связи с притоком денежных средств от государственных организаций;

снижение обязательств по выпущенным облигациям на 174 037 млн рублей или 22,0% с начала года преимущественно в связи с амортизацией секьюритизированного ипотечного портфеля.

Договорные и условные обязательства на 30 сентября 2021 года составили 1 711 916 млн рублей, увеличившись с начала года на 694 453 млн рублей или 68,3% преимущественно в связи с ростом обязательств по неиспользованным кредитным линиям по проектному финансированию жилищного строительства.

Собственные средства на 30 сентября 2021 года составили 152 609 млн рублей, увеличившисьс начала года на 12 910 млн рублей в основном за счет следующих факторов:

чистая прибыль за 9 месяцев 2021 года составила 27 394 млн рублей;

объявлены дивиденды в размере 14 080 млн рублей;

уменьшение номинальной стоимости одной обыкновенной акции с 2 500 до 1 400 рублей привело к уменьшению уставного капитала и соответствующему росту нераспределенной прибыли на сумму 70 317 млн рублей.

Кредитные рейтинги ДОМ.РФ представлены в таблице ниже:

Рейтинговое агентство

Шкала

30 сентября 2021 года

31 декабря 2020 года

АКРА

национальная

AAA

Эксперт РА

национальная

AAA

Fitch